<<

стр. 12
(всего 18)

СОДЕРЖАНИЕ

>>

3.6. Максимальная сумма кредита должна быть равноценна
потоку ежегодных платежей. Текущая (дисконтированная) стоимость
потока текущих платежей составляет:
400/(1 + 0,1) +400/(1 + 0,1)2 + 400/(1 + 0,1) 3 +...+ 400/(1 + 0,1) х п
при п, стремящемся к бесконечности. По формуле бесконечной гео­
метрической прогрессии текущая стоимость потока платежей со­
ставит 400/0,1 = 4 тыс. долл.
Следовательно, максимальная сумма кредита, которую вы были
бы согласны предоставить этому господину, равна 4 тыс. долл.
Обратите внимание, что характер отношений между вами иден­
тичен отношениям между государством-должником и покупателем
бессрочной государственной облигации.
347
Тесты
3.7. Известно, что цена ресурса (в данном случае земли) должна
быть равна (при ценообразовании на конкурентном рынке ресурсов)
предельному продукту ресурса в денежном выражении. Найдем пре­
дельный продукт земли. Он составляет:
MP = 100 - ЗХ.
земли
Тогда предельный продукт земли в денежном выражении:
MRP = 600-18X. (
Поскольку X = 25, предельный продукт земли в денежном вы­
ражении составляет' 600 - 450 = 150 долл. Таким образом, макси­
мальная цена, которую фермер будет готов уплатить за гектар зем­
ли, равна 150 долл. Цена земли в этом случае составит (рассчитыва­
ем по формуле. Цена земли = Арендная плата/Ставка процента в
десятичном выражении): 150/0,05 = 3000 долл. за гектар земли.
3.8. Равновесный уровень ренты определим из условия: 100 -
- 2R = 90, откуда R = 5. Цену одного гектара земли найдем по
известной нам формуле.
Цена земли = Рента/ Ставка банковского процента = 5/1,2 =
= 4,166 млн. руб.
Если государство установит фиксированный уровень ренты,
то объем спроса ( 1 0 0 - 6 = 94) превысит объем предложения земли.
Объем чистой экономической ренты, получаемой собственниками
земли, сократится с 450 млн. руб. (90 х 5) до 270 млн. руб. (90 X 3).
Влияние данного решения на выигрыш покупателя земли оценить
количественно невозможно с одной стороны, они выиграют от сни­
жения уровня ренты, с другой стороны — будут страдать и проиг­
рают от дефицита земли.

Тесты
Вариант А
1. Верно ли следующее утверждение (цена ответа 2 балла)?
1.1. При росте ставки процента предложение сбережений до-
мохозяйствами всегда увеличивается.
Да Нет
1.2. Цена земли не зависит от местоположения участка.
Да Нет
1.3. Если чистая сегодняшняя стоимость проекта (net present
value) отрицательна, это означает, что внутренняя норма окупае­
мости (internal rate of return) ниже ставки процента.
Да Нет
1.4. Снижение реальной ставки процента при прочих равных
условиях ведет к повышению цены земли.
Да Нет
1 5. В качестве ставки дисконтирования можно использовать
реальную, но не номинальную ставку процента.
Да Нет
Глава 10. Рынки капитала и земли
348
1.6. Повышение реальной ставки процента снижает сегодняш­
нюю ценность (net present value) проекта.
Да Нет
1.7. Спрос на землю абсолютно неэластичен.
Да Нет
1.8. Реальная ставка процента не может превышать номинальную.
Да Нет
1.9. Чем выше срок службы основного капитала, тем при про­
чих равных условиях ниже норма амортизации.
Да Нет
1.10. При изменении ставки процента эффект дохода (в приня­
тии решений о сбережениях домохозяйствами) всегда действует в
направлении, противоположном эффекту замещения.
Да Нет
2. Выберите правильный ответ (цена ответа 4 балла)
2.1. В противоположность строениям, предложение земли:
а) абсолютно эластично;
б) абсолютно неэластично;
в) относительно эластично;
г) относительно неэластично.
2.2. "При повышении ставки процента домохозяйства заинтере­
сованы в увеличении объема сбережений, поскольку растет альтер­
нативная стоимость текущего потребления". Это характеристика:
а) эффекта дохода;
б) эффекта замещения;
в) эффекта дохода и эффекта замещения;
г) не имеет отношения ни к эффекту дохода, ни к эффекту
замещения.
2.3. Если арендная плата составляет 1000 долларов, а ставка
процента — 5% годовых, при какой цене участка земли его покупка
будет выгодна для фермера:
а) не более 20 000 долл.; в) не более 10 000 долл.;
б) не более 50 000 долл.; г) не более 100 000 долл?
2.4. Собственники невозобновимого естественного ресурса по­
лучают дифференциальную ренту, если:
а) ресурс неисчерпаем;
б) качество ресурса различно на разных участках;
в) качество ресурса одинаково на всех участках;
г) предложение ресурса абсолютно эластично.
2.5. Ставка ссудного процента не зависит от:
а) срока предоставления ссуды;
б) объема ссуды;
в) рискованности проекта;
г) все перечисленное неверно.
2.6. При повышении ставки процента:
а) внутренняя норма окупаемости проекта растет;
б) внутренняя норма окупаемости проекта сокращается;
349
Тесты
в) внутренняя норма окупаемости проекта не зависит от став­
ки процента;
г) внутренняя норма окупаемости проекта может расти или
сокращаться только в зависимости от реальной, но не от номиналь­
ной ставки процента.
2.7. Стоимость капитальных фондов компании составляет 10
млн. долл. Полезный срок службы основного капитала — 10 лет.
Если компания применяет метод ускоренной амортизации, в пер­
вый год сумма амортизации составит:
а) 1 млн. долл.; в) 2 млн. долл.;
б) свыше 1 млн. долл.; г) данных недостаточно.
2.8. Пусть номинальная ставка процента составляет 20% в месяц,
а месячный темп инфляции — 15% Реальная ставка процента равна:
а) приблизительно 4,3%; в) приблизительно 4,7 %;
б) приблизительно 6,8%; г) данных недостаточно.
2.9. Что из нижеперечисленного приведет к сокращению спро­
са на землю:
а) сокращение урожайности;
б) увеличение ставки ссудного процента;
в) понижение ставки ссудного процента;
г) не верен ни один из ответов?
2.10. Если при повышении ставки процента сбережения домо­
хозяйства не увеличиваются, это означает:
а) что эффект дохода перекрывает эффект замещения;
б) что эффект замещения перекрывает эффект дохода;
в) что эффект замещения и эффект дохода действуют в одном
и том же направлении;
г) что эффект замещения и эффект дохода действуют в проти­
воположных направлениях.
3. Решите задачи повышенной сложности
(цена ответа 8 баллов)
/
3.1. Фермер приобретает участок земли за 20 000 долларов. Он
предполагает, что его чистая выручка на протяжении 5 лет будет
постоянной, а затем он сможет продать участок за 25 000 долларов.
Ставка процента в течение 5 лет предполагается постоянной и рав­
ной 10%. Какова должна быть минимальная ежегодная чистая вы­
ручка, чтобы покупка земли оправдала себя?
3.2. Функция полезности домохозяйства описывается формулой
U(C lt C 2 ) = С, х С2,
где С, — потребление в текущем году,
С2 — потребление в будущем году.
В текущем году доход домохозяйства составляет 30 тыс. долл.,
в будущем составит 40 тыс. долл. Ставка процента — 10%. Будет ли
домохозяйство в текущем году сберегать или пользоваться креди­
тами и в каком объеме?
3.3. Кратко охарактеризуйте факторы, определяющие уровень
ссудного процента. В чем специфика формирования ссудного про­
цента в современной России?
Глава 10. Рынки капитала и земли
350
3.4. Фермер выращивает пшеницу и продает ее на конкурент­
ном рынке по 4 доллара за бушель. В краткосрочном периоде зави­
симость объема производства пшеницы от площади используемой
земли (производственная функция) описывается формулой
Q(X) = 2 000Х - ЗХ2,
где X — объем использования земли, в гектарах.
Сколько пшеницы будет ежегодно выращивать фермер, если рен­
та, которую он платит за землю, составляет 320 долл. за гектар?
3.5. Назовите основные, на ваш взгляд, проблемы сегодняшне­
го рынка земли в России и опишите их, используя понятия и кон­
цепции экономической теории.

Вариант Б
1. Верны ли следующие утверждения (цена ответа 2 балла)?
1.1. Цена земли не зависит от ставки процента, складываю­
щейся на рынке ссудных капиталов.
Да Нет
1.2. Дисконтирование состоит в сведении будущих издержек и
будущей выручки к их сегодняшней ценности.
Да Нет
1.3. Чем выше внутренняя норма окупаемости (internal rate of
return) проекта, тем он эффективнее.
Да Нет
1.4. Понижение ставки процента всегда приводит к сокраще­
нию сбережений домохозяйств
Да Нет
1.5. Чем дальше во времени отстоит срок получения выручки,
тем при прочих равных условиях ниже ее сегодняшняя ценность.
Да Нет
1.6. В модели межвременных предпочтений потребителя наклон
бюджетного ограничения зависит от уровня заработной платы.
Да Нет
1.7. В качестве коэффициента дисконтирования может высту­
пать только учетная ставка.
Да Нет
1.8. Эффективность инвестиционного проекта находится в обрат­
но пропорциональной зависимости от показателя срока окупаемости.
Да Нет
1.9. Чистые инвестиции представляют собой разницу между
валовыми инвестициями и суммой амортизации.
Да Нет
1.10. Норма амортизации не зависит от полезного срока служ­
бы капитальных фондов.
Да Нет
Тесты 351
2. Выберите правильный ответ (цена ответа 4 балла)
2.1 Что может при прочих равных условиях повысить цену
участка земли:
а) понижение ставки процента; в) верны а и б;
б) повышение ежегодной ренты, г) не верен ни один из ответов?
2.2. Если рента, установленная за пользование землей, превы­
сит равновесный уровень:
а) спрос на землю превысит предложение;
б) оптимальный объем использования земли возрастет;
в) не вся земля будет использована,
г) не верен ни один из ответов.
2.3. "При увеличении ставки процента домохозяйства могут уве­
личить объем текущего потребления и сократить сбережения, поскольку
та же сумма приращения их будущего дохода теперь может быть
обеспечена меньшим объемом сбережений". Это характеристика:
а) эффекта дохода;
б) эффекта замещения;
в) эффекта дохода и эффекта замещения;
г) не имеет отношения ни к эффекту дохода, ни к эффекту
замещения.
2.4. Если арендная плата составляет 2000 долл., а ставка про­
цента — 8% годовых, при какой цене участка земли его покупка
будет выгодна для фермера:
а) не более 25 000 долл.;
б) не более 20 000 долл.;
в) не более 50 000 долл.,
г) не более 100 000 долл?
2 5. Реальная ставка процента равна 5%, темп инфляции —
20%. Номинальная ставка процента составляет:
а) 26%; в) 24%;
б) 25%; г) данных недостаточно.
2 6. Если при повышении ставки процента сбережения домохо­
зяйства растут, это означает, что:
а) эффект дохода перекрывает эффект замещения;
б) эффект замещения перекрывает эффект дохода;
в) эффект замещения и эффект дохода действуют в одном и
том же направлении, \
г) эффект замещения и эффект дохода действуют в противо­
положных направлениях.
2.7. При увеличении эластичности спроса на пшеницу эластич­
ность спроса фермера на землю:
а) увеличивается; в) остается без изменений;
б) сокращается; г) ничего с определенностью сказать нельзя.
2.8. При введении налога на сделки с землей налоговое бремя
(tax burden):
а) целиком ложится на продавцов земли;
б) целиком ложится на покупателей земли;
в) распределяется поровну между продавцами и покупателя­
ми земли;
г) ничего с определенностью сказать нельзя.
352 Глава 10. Рынки капитала и земли
2.9. На эластичность спроса на ресурс не влияет:
а) эластичность спроса на конечный продукт;
б) доля расходов на ресурс в издержках фирмы;
в) производственная функция фирмы;
г) все перечисленные факторы влияют на эластичность спроса
на ресурс.
2.10. Сегодняшняя стоимость (present value) будущего дохода:
а) тем выше, чем ниже ставка процента;
б) тем выше, чем менее продолжителен срок ожидания дохода;
в) тем выше, чем выше ставка процента (учетная ставка);
г) верны ответы а и б.
3. Решите задачи повышенной сложности
(цена ответа 8 баллов)
3.1. Инвестиционный проект характеризуется следующим об­
разом: инвестирование (в объеме 27 млн. руб.) производится в на­
чале действия проекта, затем в течение трех лет (в конце года)
поступает выручка одинаковыми суммами в 20 млн. руб. Эксперт
по кредитам имеет основания утверждать, что в течение трех бли­
жайших лет ставка процента по кредитам не опустится ниже 60%.
Насколько выгоден предлагаемый вам проект?
3.2. Имеется участок земли размером 5 га. Комбинации исполь­
зуемой площади (в краткосрочном периоде) и получаемого продук­
та (в денежном выражении) приведены ниже:
Площадь, га Продукт, млн. руб.
1 25
2 40
3 50
4 58
5 65
Какая часть земли будет сдана, если рента установлена в раз­
мере 15 млн. руб. с гектара? 10 млн. руб. с гектара? Какую сумму
должна составлять рента, чтобы все 5 га были сданы? Сколько в
этом случае будет стоить участок земли, если ставка процента рав­
на 10% годовых?
3.3. Составьте прогноз динамики цен на российском рынке зем­
ли на ближайшие пять лет. Обоснуйте ваш ответ, используя поня­
тия и концепции экономической теории.
3.4. Функция полезности домохозяйства описывается формулой
и(С,,С2) = С*'* х С2"3,
где Cj — потребление в текущем году;
С2 — потребление в будущем году.
Доход домохозяйства в текущем и будущем году составит 20 тыс.
долл. Ставка процента — 10%. Будет ли домохозяйство в текущем
году сберегать или пользоваться кредитами и в каком объеме?
3.5. "Повышение ставки процента на депозиты вдвое не приве­
ло к ощутимому росту сбережений домохозяйств". Возможно ли
такое, и если да, то почему 7
Глава 11. Общее равновесие
и экономическая эффективность
В предыдущих темах мы изучали различные аспекты рыноч­
ной экономики: поведение потребителя и деятельность фирмы, рынки
потребительских товаров и рынки факторов производства.
При этом в центре внимания было частичное равновесие {par­
tial equilibrium) — равновесие, складывающееся на отдельном рын­
ке. Однако в реальной действительности рынки взаимосвязаны, цены
одних экономических благ влияют на цены других. Рынок, как и
человеческий язык, возникает в процессе взаимодействия (обще­
ния). Поэтому отдельный товар, вырванный из этого контекста вза­
имосвязи, не может быть "истинным товаром", соответствующим
своей товарной природе.
Предметом исследования данной темы является общее равно­
весие (general equilibrium) — равновесие, возникающее в резуль­
тате взаимодействия всех рынков, когда изменение спроса или
предложения на одном рынке влияет на равновесные цены и объе­
мы продаж на всех рынках. Поэтому задача данной темы — ана­
лиз рыночной экономики как целого, исследование взаимодействия
и взаимозависимости ее частей. При этом решаются три основных
вопроса:
1. Способствует ли рыночный механизм достижению общего
равновесия и каким образом?
2. Является ли эффективное равновесие единственным или
возникает ряд вариантов цен, которые отвечают этому требованию?
3. Будет ли это эффективное общее равновесие устойчивым?

11.1. Анализ общего равновесия
--.,. Достижение общего равновесия — результат
Общее равновесие „ ^ гJ
г
^ воздействия изменения на одном рынке на все
другие рынки, в том числе и на тот рынок, с которого началось
движение. В этом взаимодействии на передний план выходят взаи­
мозависимость (взаимодополняемость и взаимозаменяемость) р а з ­
личных товаров. Поэтому простейший анализ должен включать как
минимум четыре этапа' 1) первичное изменение, 2) рынки взаимоза-
меняющих товаров, 3) рынки взаимодополняющих товаров, 4) э ф ­
фект обратной связи.
Рассмотрим условный пример с ростом цен на автомобили.
Допустим, что цена на автомобиль поднялась с 7000 до 10 000 долл.
Это вызовет снижение продаж с 20 млн до 15 млн. автомобилей в год
(рис. 11—1а). Падение спроса на автомобили отразится на спросе на
бензин. Он сократится с 12 млн. до 10 млн. л в день Это приведет к
падению цены бензина с 50 до 40 центов за литр (рис. 11—16)
354 Глава 11. Общее равновесие и экономическая эффективность
Цена автомобиля, Цена бензина,
б)
а)
долл. за шт. долл. за литр

.уЧ
10000
ч/\\
8000
-A[--V ^ s
7000

/^UKi^\ и
*^^ i • i
! > I
i i J


i ' !
0 12 15 20 млн автомо­ 10 12 млн. литров
в день
билей в год
Цена мотоцикла,
г)
в)
долл. за шт биля, долл.

S
/
\?
500 ^




лч
\
D'
40U




млн. услуг
млн. мотоцик­ 100 120
о в год
лов в год
Рис. 11—1. Взаимосвязь рынков в экономике: эффект обратной связи
Рост цен на автомобили заставит многих отказаться от покуп­
ки нового автомобиля и обратить свои взоры на товары-замените­
ли. Не исключено, что высокая цена на автомобиль расширит спрос
на мотоциклы и заставит дольше эксплуатировать старые машины.
Допустим, спрос на мотоциклы возрастет с 50 млн. до 60 млн. мото­
циклов в год (рис. 11—1в). Это поднимет цену мотоцикла в среднем
с 1000 до 1100 долл.
Более длительное использование старых автомобилей приве­
дет к росту цены услуг по ремонту вследствие увеличения спроса
на такие услуги. Их число возрастет со 100 млн. до 120 млн. в год, а
цена на них в среднем поднимется с 400 до 500 долл. (рис. 11—1г).
В результате более широкого использования старых автомо­
билей и расширения спроса на мотоциклы спрос на новые автомо­
били упадет до 12 млн. в год. Это заставит производителей снизить
цену с 10 000 до 8000 долл. (рис. 11—1а).
Естественно, такое изменение равновесной цены вызовет но­
вую реакцию на рынках взаимодополняющих и взаимозаменяю-
щих товаров, которая приведет к установлению новых равновес­
ных цен и объемов на всех рынках.
11.1. Анализ общего равновесия 355
В нашем примере проанализирована взаимосвязь лишь четы­
рех рынков. В действительности структура подобных взаимосвязей
значительно сложнее. Однако даже приведенный условный пример
наглядно показывает, что равновесные цены и количества опреде­
ляются с учетом эффекта обратной связи (feedback effect), отра­
жающего изменение частичного равновесия на данном рынке в ре­
зультате изменений, возникших на сопряженных рынках под вли­
янием первоначальных изменений на данном рынке.
Анализ общего равновесия показал, что уменьшение предло­
жения и соответствующий рост цен на некотором рынке приводят
к падению спроса на дополняющие товары и его росту на това­
ры-субституты.
Система уравнений Взаимосвязь товарных рынков может быть
общего равновесия з а п и с а н а системой уравнении. Первым, кто
попытался описать экономическое равновесие
с помощью системы управлений, был швейцарский экономист Леон
Вальрас (1834—1910). В рыночной экономике цены предопределяют
объем выпускаемой продукции, а объем выпуска в значительной сте­
пени определяет цены. Цены потребительских товаров и услуг зави­
сят от цен ресурсов. А цены ресурсов — от цен потребительских
благ, на которые существует платежеспособный спрос. Взаимосвязь
в экономике оборачивается порочным кругом, выйти из которого
можно лишь решая всю систему уравнений одновременно.
Возьмем, например, компьютеры Количество проданных ком­
пьютеров зависит от цен всех других товаров. Если в стране прода­
ется и покупается 10 000 различных товаров и услуг, а компьюте­
ры занимают 13-ю позицию в этом списке, то спрос на 13-й товар:
°пз = D13 (Р1( Р2> .- P1U000, A, M),
где Q 13 — количество проданных компьютеров;
D13 — функция спроса на компьютеры;
Р 1( Р 2 , .. Р10ШЮ — цены остальных 10 000 товаров и услуг;
А — показатель реальных активов, отражающий богатство
страны;
М — запас наличных денег.
Предложение 13-го товара.
S Р А М
Q.3 = .3 (Р,. 2 - - Р.0000. > )-
Аналогично мы можем получить систему уравнений для всех
10 000 товаров -
D
, ( p , . р2> ••• Р.оо„о- А> М) = S.CP,, P 2 , ... P1U00U, A, M);
D 2 (P p Р 2 , ... Р100М> А, М) = S 2 (P„ Р 2 , ... Р 10ИВ , А, М);

D
1000(>(P1> Р Р А М = S
1000o( P l> P Р А М
С11'1)
2> - 10000> ' ) 2> - 10000' > )
Если известны А и М, то число уравнений равно числу неиз­
вестных. Это означает, во-первых, принципиальную возможность
решения системы (т. е. достижения общего равновесия) и, во-вто­
рых, единственность такого решения. Подставив реальные значе-
356 Глава 11. Общее равновесие и экономическая эффективность
ния цен, в результате решения получаем количества обменивае­
мых товаров и услуг.
Данная система уравнений называется системой уравнений об­
щего равновесия. Во времена Вальраса отсутствовал математичес­
кий аппарат для решения такой системы. Поэтому решение системы
Л. Вальрас видел в группировке уравнений. Путь к равновесию
рассматривался им как постепенный процесс, который он обозначал
французским словом tatonnement — "нащупывание", "поискна ощупь"
верных пропорций обмена. Важную роль при этом он отводит форме
предварительного контракта, заключаемого с помощью бонов. Анализ
этого процесса привел его к правильному выводу о том, что система
общего равновесия устойчива и, будучи выведена из этого состоя­
ния, стремится к нему вновь через механизм относительных цен.
Конечно, модель Л. Вальраса несколько идеализировала дей­
ствительность. В ней предусматривалось, что потребители знают
свои функции спроса и предложения, технические коэффициенты
и многие другие данные. Модель общего равновесия исходит из
совершенной конкуренции, предполагающей идеальную мобильность
всех ресурсов, полную информированность участников, абсолюти­
зирует состояние равновесия, тогда как в реальной действитель­
ности гораздо чаще встречаются диспропорции и дисбалансы. К
тому ж е она статична, так как не учитывает научно-технического
прогресса, факторов неопределенности в экономике, институцио­
нальных условий развития.
Более того, Л. Вальрас шел от модели к реальной действитель­
ности, а не наоборот. Однако эту модель можно упрощать и услож­
нять путем включения новых переменных Последние могут зада­
ваться как эндогенно, так и экзогенно, отражать как экономические
процессы и явления, так и институциональные условия функцио­
нирования рыночной экономики.
Важно подчеркнуть, что Л. Вальрас указал современной эко­
номической науке путь, по которому, как справедливо заметил
Й. Шумпетер, она идет и сегодня
Модель общего равновесия Л. Вальраса уни-
Модель рыночного в е рсальна. Универсальна настолько, что в из-
социализма вестных пределах пригодна к описанию лю­
бой экономической системы. Неудивительно поэтому, что немарк­
систская социалистическая теория (О. Ланге, А. Лернер и др.) ис­
пользовала ее для создания модели рыночного социализма.
Предположим, что: 1) на все товары и услуги (как потреби­
тельского, так и производственного назначения) государство уста­
навливает универсальные и неизменные цены; 2) на всю произве­
денную продукцию имеется спрос, она свободно продается и поку­
пается, т. е. производство сбалансировано и существуют цены общего
равновесия; 3) нет препятствий для свободного входа фирм в любую
отрасль и выхода из нее, при этом движение фирм определяется ис­
ключительно выгодностью (или невыгодностью) производства.
Если каждый потребитель максимизирует полезность, а фир­
ма — прибыль, то требования предельной оптимальности, при дан­
ных предпосылках, будут выполняться автоматически.
112. Эффективность обмена 357
Для того чтобы требование максимизации прибыли выполня­
лось, необходимо, полагали сторонники данной теории, стимулиро­
вать руководителей предприятий. Для этого достаточно поставить
оплату труда директоров в зависимость от суммы получаемой прибы­
ли. Ценообразование осуществлялось бы по предельным издержкам.
При таком подходе экономические преимущества централизованного
планирования и управления были бы достигнуты без чрезмерной бю­
рократической опеки и высоких административных затрат.
Критики этой модели рыночного социализма справедливо ука­
зывали на ее внутренние противоречия. Одним из главных являет­
ся то, что при таком подходе максимизируются не общественные, а
частные чистые доходы, поэтому общее равновесие вряд ли будет
отвечать идеалам социализма. По существу, нерешенной оказыва­
ется главная проблема: как гармонично согласовать общие и част­
ные интересы, как на практике реализовать общественные цели,
которые не отражаются в частных доходах? Даже в условиях со­
вершенной конкуренции существуют расхождения между частны­
ми и общественными доходами. Они связаны с внешними эффекта­
ми в производстве и потреблении продукции.

11.2. Эффективность обмена
Предположим, что трансакционные издержки
Выгоды торговли
равны нулю. Это означает, что обмен товарами
не требует затрат на поиск информации, ведение переговоров, из­
мерение товаров, защиту прав собственности и т.п. Более того, пред­
положим, что контрагенты хорошо знают предпочтения друг друга.
Таблица 11—1
Выгоды торговли
Конечное распределение
Исходное распределение Сделка
Алиса 8Ш, 2М -1Ш, +1М / 7Ш, ЗМ
4Ш, 6М
Базилио ЗШ, 7М + 1Ш, -1М
11Ш, 9М
Итого: 11Ш, 9М 0; 0

Ш — шило, М — мыло.
Возьмем для примера двух сказочных персонажей — лису
Алису и кота Базилио. Допустим, что наши друзья имеют 11 шил и
9 кусков мыла. Однако распределяются эти блага неравномерно:
8 шил и 2 мыла — у Алисы и 3 шила и 7 кусков мыла — у Базилио.
Поскольку у Алисы много шил и мало мыла, то она заинтересована
в обмене. Допустим, что предельная норма замены (Marginal Rate of
Substitution — MRS) шила мылом для Алисы равняется 1/3. Это зна­
чит, что для получения одного куска мыла она готова отдать 3 шила.
Следовательно, для Алисы 1 кусок мыла = 3 шилам.
358 Глава 11 Общее равновесие и экономическая эффективность
Наоборот, Базилио предпочитает шило, поэтому готов отдать
3 куска мыла за 1 шило (MRS мыла шилом для Базилио равняется 3).
В условиях столь разных предпочтений возможна взаимовыгодная
сделка (см. табл 11—1). Дело в том, что Алиса предпочитает мыло
шилу (1 кусок мыла = 3 шилам), а Базилио шило мылу (1 шило = 3
кускам мыла или 1 мыло = 1 / 3 шила). Итак, запишем неравенство:
_ ценность шила
д
Для Алисы: — > 1.
ценность мыла
_ _, ценность шила
Для Базилио: < 1.
ценность мыла
Эффективность в данном случае означает отношение ценности
результата к ценности затрат. Для обоих участников сделки э ф ­
фективность обмена определяется их собственными оценками. Если
при сделке удается обменять 1 шило на 1 мыло (1Ш=1М), то'выиг­
рывают оба, так как готовы были пойти на большие жертвы ради
достижения своей цели. В этом смысле сделка эффективна.
Подведем итоги. В той мере, в какой предельные нормы заме­
щения (субституции) у участников сделки различаются между со­
бой, существует возможность взаимовыгодного обмена и повыше­
ния эффективности. И наоборот, если предельные нормы замеще­
ния равны для всех пар обмениваемых товаров'
MRS* - M R S * (П.2)
мш мш>
А Б
ценность шила \ _ / ценность шила \
Г-(-
или
ценность мыла / V ценность мыла
то распределение эффективно и дальнейший взаимовыгодный об­
мен невозможен.
„,, Применим в исследовании процесса обмена меж-
S^ ду лисой Алисой и котом Базилио так называе­
мую "коробку Эджуорта" (Эджворта). Англий­
ский экономист Фрэнсис Эджуорт (Edgeworth, 1845—1926) предло­
жил в своей книге "Математическая психология. Эссе о примене­
нии математики к моральным наукам" (1881) следующий подход к
анализу процесса обмена
Возьмем прямоугольник, в котором левый нижний угол будем счи­
тать началом системы координат Алисы, а верхний правый угол —
началом системы координат Базилио (рис. 11—2).
Отложим по нижней горизонтальной оси количество шил Али­
сы и по левой вертикальной оси — кусков мыла Алисы, а по верх­
ней горизонтальной оси — количество шила Базилио и по правой
вертикальной оси — кусков мыла Базилио. Так как Алиса владеет
8 шилами, а Базилио — 3, общая длина горизонтали прямоугольни­
ка составит 11 шил. Соответственно, сложив куски мыла, принад­
лежащие нашим героям, получим длину вертикальной оси, равную
11.2. Эффективность обмена 359
9 кускам мыла. Учтем, однако, что счет шил у Алисы ведется слева
направо и мыла — снизу вверх, а у Базилио счет шил ведется
справа налево и мыла — сверху вниз. Отложив параметры исход­
ного распределения Алисы (8 шил и 2 мыла) и Базилио (3 шила и 7
кусков мыла), получим точку А. В результате обмена наши герои
переместились из точки А в точку В. В этой точке Алиса распола­
гает 7 шилами и 3 кусками мыла, а Базилио — 4 шилами и 6 кус­
ками мыла. Обмен, как мы знаем, улучшил положение и Алисы, и
Базилио, но является ли он эффективным распределением продук­
тов? Попытаемся ответить на этот вопрос.
Шило Базилио Базилио
11Ш 4Ш ЗШ Ос




З
М в +1Ш
1 6М
+1М -1М
ч

< -1Ш|А
о 2М
!
ч

3 .„ > , _
S
Шило Алисы 7Ш 8Ш 11Ш
Ол
Алиса
Рис. 11—2. Обмен в "коробке Эджуорта"
Отложим в "коробке Эджуорта" кривые одинаковой полезнос­
ти (кривые безразличия) Алисы U A \ UA2, UA3, U 4 ./Очевидно, что
они будут удаляться от левого нижнего угла (рис. 11—3). Аналогич-_
но построим кривые безразличия кота Базилио U B ', UB2, UB3, UB4.
Они, в свою очередь, будут удаляться от правого верхнего угла.
Оценим движение из точки А в точку В. Как видно из рис. 11—3, в
результате этого обмена лисе Алисе удалось перейти с кривой без­
различия более низкого порядка U A ' на кривую безразличия более
высокого порядка UA2, что повысило ее благосостояние. Выиграл и
кот Базилио: он тоже передвинулся с кривой безразличия более
низкого порядка Ug1 на кривую безразличия более высокого поряд­
ка UB2. В общем виде весь заштрихованный на рис. 11—3 участок
описывает все множество взаимовыгодных сделок.
Закончится ли на этом обмен? Можно ли улучшить положение
хотя бы одного участника сделки, не ухудшив положение другого?
Из рис. 11—3 видно, что можно, и эта возможность составляет объ­
ективную основу продолжения обмена. Положение кота Базилио
улучшится, если удастся переместится из точки В в точку С. При
этом удастся достичь кривой безразличия UB3 и не ухудшить поло-
360 Глава 11. Общее равновесие и экономическая эффективность

жение лисы Алисы. Возможен, однако, и другой вариант: движение
в точку D. При этом улучшается положение лисы Алисы и не ухуд­
шается кота Базилио. Если лиса Алиса — удачливая торговка, то,
может быть, она сумеет убедить Базилио переместиться из точки А
в точку Е. При этом исходное положение Базилио не ухудшится, а
благосостояние Алисы значительно повысится.
Шило Базилио Базилио
11Ш 0




Алиса Шило Алисы
Рис. 11—3. Эффективность обмена
Подведем итоги. Распределение продуктов эффективно, ког­
да весь объем произведенной продукции распределяется между по­
требителями так, что нельзя улучшить положение одного, не
ухудшив положение другого.
Чтобы найти все множество возможных эф­
Кривая контрактов. фективных вариантов распределения двух
Эффективность благ между Алисой и Базилио, нужно опре­
по Парето делить все точки взаимного касания их кри­
вых безразличия. Соединив их, мы получим кривую контрактов,
или договорную кривую ОдОБ (рис. 11—4).
Кривая контрактов (contract curve) — это множество воз­
можных эффективных вариантов распределения двух экономи­
ческих благ между двумя потребителями. Кривая ОдОБ — множе­
ство точек, соответствующих распределениям благ, после которых
взаимовыгодный обмен теряет смысл, так как невозможны даль­
нейшие взаимовыгодные сделки. Множество таких распределений
называют Парето-эффективными (Парето-оптимумом) по имени ита­
льянского экономиста Вильфредо Парето (1848—1923), предложив­
шего этот критерий эффективности. Распределение называется
11.2. Эффективность обмена 361
Парето- эффективным, если товары нельзя перераспределить так,
чтобы улучшить чье-то положение, не ухудшив положения дру­
гих. Точки К, F, D, Е — Парето-эффективны. Подчеркнем еще раз,
что каждая точка на кривой контрактов является высшей не абсо­
лютно, а относительно: только по отношению к точкам, лежащим
вне кривой контрактов. Поэтому движение в направлении кривой
контрактов, несомненно, повышает общее благосостояние, в то время
как движение вдоль кривой контрактов лишь перераспределяет
общее благосостояние между участниками сделки.
На линии контрактов выполняется выведенное нами ранее
равенство (11.2):
MRS A = MRS B = MRT , 7
мш мш мш
где MRS — предельная норма замены (субституции),
MRT — предельная норма трансформации.
Шило Базилио Базилио




Алиса Шило Алисы
Рис. 11—4. Кривая контрактов
Действительно, для достижения эффективности по Парето
необходимо устранить любые возможности получения какой-либо
дополнительной выгоды от обмена. А это и предполагает равенство
предельных норм замещения одного товара другим у всех потреби­
телей, участвующих в обмене Касание кривых безразличия озна­
чает равенство предельных норм замещения. В общем виде это оз­
начает, что соотношения цен обмениваемых товаров равны для всех
участников сделки: р
(П.З)
MRS
MRS
_.. _ Располагая множеством точек, э ф ф е к -
Кривая потребительских п 0 Парето, мы можем постро-
тивных
НОЧМГОЯС Н О Р Т О Н **
ить кривую потребительских возмож­
ностей, или, как ее иначе называют, кривую возможных полез-
ностей (utility possibility curve). Отложим на оси абсцисс полез-
362 Глава 11. Общее равновесие и экономическая эффективность
ность Алисы, а на оси ординат — полезность Базилио (см. рис. 11—5).
Тогда кривая контрактов может быть представлена как кривая по­
требительских возможностей О Б Е С К О Д . Точка О Б отражает макси­
мальную полезность для Алисы, а точка 0 А — максимальную по­
лезность для Базилио. Точка А окажется внутри границы потреби­
тельских возможностей. Она характеризует неэффективное рас­
пределение продуктов. Любые сделки внутри заштрихованного про­
странства улучшают положение сторон. Перемещение в точку Е
улучшает положение Алисы, не ухудшая положения Базилио. Дви­
жение в точку F улучшает цоложение Базилио, оставляя бес изме­
нений положение Алисы. Наконец, достижение точки С улучшает
положение обоих




Полезность Алисы О* UA
Рис. 11—5. Кривая потребительских возможностей
Точка N характеризует более высокую полезность для обоих
героев, однако при данных запасах благ она пока недостижима. Такой
уровень полезности, возможно, будет достигнут позднее, но в на­
стоящее время для этого не хватает средств.
Проблема эффективности распределения эко-
Эффективпость номических благ тесно связана с проблемой
и справедливость С П р а в е д Л И В 0 С Т И оба понятия историчны, они
отражают уровень социально-экономического развития общества.
Однако если эффективность "напрямую" связана с господствующими
экономическими отношениями, то справедливость отражает более
широкий спектр господствующих в обществе институциональных
отношений, традиций, представлений и т. д. В современной сме­
шанной экономике доминируют три основных подхода: 1) класси­
ческий либеральный (либертаристский); 2) утилитарный; 3) эгали­
тарный.
Классический либерализм (либертаризм) исходит из интере­
сов личности. Согласно данной теории, каждый человек готов к ак­
тивной автономной деятельности, способен сам наиболее эффек-
11.2. Эффективность обмена 363
тивно реализовывать свои таланты. Общество при таком подходе
характеризуется как простая совокупность индивидов. Поэтому оно
не имеет (и не должно иметь) собственных, отличных от индивидов
целей и намерений. Хорошее общество — это такое общество, кото­
рое не мешает индивидам свободно реализовывать свои частные
интересы
Правительство создано людьми для защиты их прав (прежде
всего права частной собственности и гражданских свобод), установ­
ленных Конституцией. Выполняя эту функцию (и ограничиваясь
ею), правительство наилучшим образом служит людям. Поскольку
не существует объективных методов определения того, что для ин­
дивидов лучше и что хуже, то индивиды сами в состоянии понять,
что правильно и что ложно, опираясь на свои личные предпочтения.
Свобода в системе координат классического либерализма я в ­
ляется синонимом автономии и независимости, она достигается
людьми самостоятельно, а не в результате деятельности прави­
тельства. Равенство понимается как равенство возможностей, а не
как равенство результатов. Поэтому справедливость устанавлива­
ется самим рынком, а эффективность понимается в духе Парето-
эффективности. Эффективность означает, что ресурсы достались
тем лицам, которые могут уплатить за них наибольшую цену и,
следовательно, наиболее рационально их использовать.
Утилитаризм полагает, что общественное благосостояние пред­
ставляет собой сумму функций индивидуальных полезностей всех
членов. Такая "арифметика счастья" опирается на предпосылку о
возможности сложения индивидуальных полезностей. Поэтому спра­
ведливость, по мнению утилитаристов, существует там и тогда, где
и когда удается максимизировать совокупную полезность всех чле­
нов общества.
Правительство, если оно заботится о благосостоянии общест­
ва, должно в известных пределах осуществлять перераспределе­
ние с целью максимизации полезности. Такая максимизация не обес­
печивается рынком автоматически. Дело в том, что полезность од­
ной и той же денежной суммы (например, 100 тыс. руб.) различна
для различных категорий граждан. Если исходить из принципа
убывающей предельной полезности, очевидно, что эта сумма пред­
ставляет большую полезность для бедняка, чем для богатого чело­
века. Отсюда понятна целесообразность такого перераспределения.
Однако утилитаристы считают, что такое перераспределение воз­
можно лишь в тех границах, которые не ведут к существенному
снижению эффективности производства.
Эгалитаризм, напротив, исходит из посылки, что равенство
может быть достигнуто в гораздо более широких пределах. Все члены
общества должны иметь не только равные возможности, но и более
или менее равные результаты Этим достигается единство и спло­
ченность нации, отвечающие идеалам коллективизма. Поэтому пра­
вительство должно стремиться, чтобы все члены общества получа­
ли равные блага, которые стали доступными благодаря успехам
364 Глава 11 Общее равновесие и экономическая эффективность
развития цивилизации. Государство всеобщего благоденствия ста­
новится не только лозунгом, но и целью экономической политики.
Особой разновидностью эгалитаризма является роулзианский
подход, развитый в трудах современного философа Дж. Роулза. По
Роулзу, должна максимизироваться полезность наименее обеспе­
ченных членов общества. От этого выигрывает общество в целом.
Следует подчеркнуть, что все эти подходы развиваются в рам­
ках рыночной экономики и не отрицают ее основ. Даже эгалитаристы
не требуют полного равенства и считают, что в современных условиях
абсолютное равенство недостижимо — оно могло бы привести лишь к
резкому падению эффективности. Поэтому все направления экономи­
ческой теории в большей или меньшей степени стараются найти ком­
промисс между требованиями экономического роста и требованиями
равенства, между эффективностью и справедливостью.

11.3. Эффективность производства
, Рассмотрим эффективность вложений труда и
Эффективность к а п и т а л а в производство. Допустим, что в про-
производства изводстве шил и мыла используются 60 часов
труда и 40 часов машинного времени (отражающего вложение ка­
питала). Тогда ресурсное ограничение может быть записано следу­
ющим образом:
L = L + L =60,
ш м '
К = К + К =40.
ш м
Попытаемся определить максимально возможный объем про­
изводства шил и мыла в условиях совершенной конкуренции. Объе­
мы производства зависят от используемой технологии. Производ­
ственные взаимосвязи описываются соответствующими производ­
ственными функциями. Рассмотрим данные виды производства в
"коробке Эджуорта" (рис. 11—6). Поместим начало координат для
производства шил в левый нижний угол, а начало координат для
производства мыла — в правый верхний Отложим на нижней оси
абсцисс труд, затрачиваемый на производство шил, а на левой оси
ординат — капитал, занятый в производстве шил. Соответственно
отложим труд, используемый в производстве мыла, на верхней оси
абсцисс, а капитал в производстве мыла — на правой оси ординат.
Совокупные затраты труда будут равны 60 часам труда, а капита­
ла — 40 часам машинного времени. Каждая точка в "коробке Эд­
жуорта" является вариантом распределения имеющихся ресурсов —
труда и капитала, — занятых производством шила и мыла. Важно
подчеркнуть, что ресурсы потребляются полностью, поэтому все,
что не идет на производство шила, используется на производство
мыла. Через точки, находящиеся в "коробке Эджуорта", можно про­
вести изокванты — кривые, характеризующие определенный объем
производства продукта. Изокванты по производству шила будут
выпуклыми по отношению к левому нижнему углу, изокванты по
производству мыла — к правому верхнему. Точки их касания друг
с другом позволят найти эффективные производственные решения.
113 Эффективность производства 365
Труд в производстве мыла




Ош 10L 20L 30L 40L 50L 60L
Труд в производство шил
Рис. 11—6. Эффективность производства
Очевидно, не все точки в "коробке Эджуорта" эффективны,
например точка А. Она не эффективна потому, что можно увели­
чить производство мыла, не уменьшая производства шил. По ана­
логии с кривой контрактов в обмене мы можем построить кривую
производственных контрактов — кривую, содержащую все тех­
нически эффективные варианты использования имеющихся ре­
сурсов. Эффективность производства достигается тогда, когда
уже невозможно перераспределять наличные ресурсы, чтобы уве­
личивать выпуск одного экономического блага без уменьшения
выпуска другого (Парето-оптималъное распределение ресурсов).
Наклон какой-либо изокванты в данной точке, взятый с отри­
цательным знаком, характеризует предельную норму технологи­
ческого замещения капитала трудом.
-MRTS^ 1 " = Р, / Р к .
Для производства шил: (Н-4)
M
Для производства мыла: -MRTS LK = Р , / Р к .
Наклон отрезка GH круче, чем EF (рис. 11—6). Это отражает
рост цены труда по отношению к цене капитала. Такой рост стиму­
лирует производителей сокращать выпуск шил и увеличить вы­
пуск мыла
Согласно сформулированному выше критерию эффективнос­
ти производства, все технически эффективные варианты лежат на
кривой контрактов. Это означает, что предельные уровни техноло­
гического замещения равны для обоих товаров:
MRTSLKn = MRTS [K M (11.5)
и MP L /MP K = const (11.6)
для производства всех товаров и услуг.
366 Глава 11. Общее равновесие и экономическая эффективность
Теория общего равновесия позволяет конкре­
Кривая
тизировать наши представления о кривой про­
производственных
изводственных возможностей (см. гл. 2) Кри­
возможностей
вая производственных возможностей (pro­
duction possibility curve) — э т о кривая, которая показывает все
максимально возможные комбинации производства двух товаров
при фиксированном значении труда и капитала и данном уровне
развития технологии. Каждая точка касания изоквант двух това­
ров в "коробке Эджуорта" соответствует точке на кривой произ­
водственных возможностей (рис. 11—7). Предельная норма транс­
формации (Marginal rate of transformation — MRT) шила на мыло
равна тангенсу угла наклона касательной к данной точке кривой
производственных возможностей. Например, для точки В предель­
ная норма трансформации шила в мыло равна тангенсу угла р. По
мере роста производства мыла (вдоль границы производственных
возможностей) предельная норма трансформации возрастает. Это
означает рост альтернативных издержек: все труднее переместить
ресурсы из производства шил в производство мыла.
MRT = -АШ/ДМ. (11.7)

• Мыло,
единиц




Шило,
единиц
О 200
Рис. 11—7. Кривая производственных возможностей
Предельная норма трансформации шила в мыло характеризу­
ет то количество шил, от которого следует отказаться для произ­
водства дополнительной единицы мыла. Так как предельные из­
держки мыла выражаются в отказе от дополнительной единицы
шила, то МС = -АШ, а предельные издержки шила — в отказе от
дополнительной единицы мыла, то МСш = -AM.
Подставив эти значения в формулу 11.7, получим
MRT = -АШ/АМ = -МС /МС . (11.8)
367
114. Общее равновесие и экономика благосостояния
Выпуск будет эффективным, если он одновремен-
«Зффективность HQ будет максимизировать полезность покупате-
выпуска д е ^ и н е в ы х о д и т ь да пределы имеющихся ре­
сурсов, т. е. лежать на границе производственных возможностей. Таким
образом, граница производственных возможностей и кривая безраз­
личия, отражающая максимально достижимый уровень удовлетво­
рения потребностей, будут иметь только одну общую точку — точку
касания (рис. 11—8). В этой точке предельная норма замещения (суб­
ституции) будет равна предельной норме трансформации:
MRS = MRT. (11.9)

., Мыло,
единиц

• MRS =MRT


Кривая
150
безразличия
/
Граница
производственных
возможностей
Шило,
-»- единиц

Рис. 11—8. Эффективность выпуска

МС
(11.8),
Поскольку MRS (рис. 11—4), a MRTмш
Р '* " МС
ш ш
то можно сделать вывод, что эффективность выпуска диктует оп­
ределенные требования к ценам. Они должны одновременно отра­
жать и предельную полезность для потребителя, и предельные и з ­
держки производителя. Лишь в условиях совершенной конкурен­
ции цены отвечают этим требованиям.

11.4. Общее равновесие
и экономика благосостояния
Теория общего равновесия имеет широкую область примене­
ния. Она используется для анализа эффективности или неэффек­
тивности экономики, например потерь от несовершенной конкурен­
ции. Однако наиболее важную роль она играет в определении науч­
ных основ политики в области экономики благосостояния.
368 Глава 11 Общее равновесие и экономическая эффективность

„ Существуют различные критерии оценки ди-
КПИТРПИИ опенки
н F м
- намики благосостояния С одним из них — кри-
терием В. Парето — мы познакомились выше.
Критерий Парето опирается на ценностные предпосылки индивида
(личности), он исходит из того, что каждый человек способен лучше
всех оценить свое собственное благополучие. Это приводит к тому,
что благосостояние отдельных людей несопоставимо. Поэтому об­
щественное благосостояние не может быть определено путем сло­
жения, не является "суммой счастья" всех членов общества.
Отказ от сравнения межличностных полезностей приводит
Парето к отрицанию существования единственного общественного
оптимума. Вместо этого перед нами раскрывается бесконечное мно­
жество несопоставимых между собой оптимумов.
Вернемся к рис 11—5. С точки зрения Парето, движение из
точки А в точку К экономически неэффективно. Но так ли это на
самом деле?
В 30-е гг. Н. Калдор и Дж. Хикс выдвинули другой критерий 1 :
благосостояние повышается, если те, кто выигрывает, оценива­
ют свои доходы выше убытков потерпевших.
Предположим, в нашем примере достижение точки К оцени­
вается Базилио максимум в КБ. Такую величину он готов заплатить
Алисе. Потери Алисы не превышают К д (величины, которую Алиса
готова потратить, чтобы не допустить продвижения Базилио в точ­
ку К). Если КБ > Кд, то изменение согласно критерию Калдора—
Хикса эффективно. Следует подчеркнуть, что согласно этому кри­
терию компенсационные платежи возможны, но не обязательны,
т. е. носят потенциальный характер.
Т. Ситовски обратил внимание на внутреннюю противоречи­
вость критерия Калдора—Хикса. Рассмотрим рис. 11—9а. Движе­
ние из точки А в точку В улучшает согласно критерию Калдора—
Хикса благосостояние, так как точка А лежит внутри кривой по­
требительских возможностей SS', которой принадлежит точка В.
Однако и движение из точки В в точку А также является эффек­
тивным, с точки зрения Калдора—Хикса, так как точка В лежит
внутри кривой потребительских возможностей ТТ', которая прохо­
дит через точку А. Таким образом, если кривые потребительских
возможностей пересекаются, то критерий Калдора—Хикса дает не­
определенные результаты Поэтому Т. Ситовски предлагает двой­
ной критерий: во-первых, надо убедиться, что движение из первой
точки во вторую улучшает положение согласно критерию Кал­
дора—Хикса и, во-вторых, проверить, что обратное движение из
второй точки в первую не улучшает положения согласно крите­
рию Калдора—Хикса. Лишь тогда, когда соблюдаются оба усло­
вия, благосостояние повышается.
Однако и критерий Т. Ситовски не снимает проблему, не ре­
шенную Калдором—Хиксом. Дело в том, что стремление привести
1
Первоначально в 1908 г на это обратил внимание Энрико Бароне в статье "Ми­
нистр производства коллективистского государства". Однако до перевода ее в 1935 г.
на английский язык она оставалась неизвестной многим экономистам
J 1.4. Общее равновесие и экономика благосостояния 369

ик

\t
I\
\ \,


%>
Asfs.


О а) S' Г UA 0 UA
б)
Рис. 11—9. Критерии оценки благосостояния. Т. Ситовски и А. Бергсон
разнокачественные полезности к единой денежной базе имеет свои
границы. Мы уже отмечали выше, что предельная ценность одной и
той же суммы (например, 100 тыс. руб.) различна для бедного и
богатого: 100 тыс. руб. для бедного могут иметь большую полез­
ность, чем 1 млн. руб для богатого. Поэтому по-прежнему острой
остается проблема разработки системы ценностей. На это обратил
внимание А. Бергсон. Он исходит из того, что такая система долж­
на быть разработана экономистами, законодательными или испол­
нительными органами. Создание такой системы означало бы по­
строение карты кривых безразличия (рис. 11—96), которая отра­
жала бы функцию общественного благосостояния.
К сожалению, критерий Бергсона не обладает необходимым
набором инструментов для построения функции общественного бла­
госостояния, а без него — атрибутами, необходимыми для его прак­
тического внедрения в жизнь.
Выработка критериев оценки благосостояния является чрез­
вычайно актуальной задачей. Однако даже на современной стадии
развития данная теория помогает определить издержки перерас­
пределения и размеры компенсационных платежей, с тем чтобы
облегчить принятие экономически эффективных решений.
Предположим, что производство шил мо­
Потери эффективности, нополизировано, тогда как мыло по-
связанные с монополией прежнему производится в условиях со­
вершенной конкуренции. Это означает, что Р ш > М11ш = МСш, тогда
как Р м = MR = МСм. Разделив одно выражение на другое, получаем:
Р / Р > МС /МС или Р / Р > MRT .
ш' м ш' м иг м шм
Поскольку потребители руководствуются ценами рынка, они
при росте цен на монополизированный продукт сокращают его по­
требление.
В условиях равновесия для каждого потребителя выполняется
равенство:
Р / Р = MRS .
Ill* М 1ПМ
370 Глава 11. Общее равновесие и экономическая эффективность
Следовательно, MRSmM > MRTmM. Освобождающиеся в монопо­
лизированном производстве ресурсы перетекают в производство
мыла. Это приводит к его перепроизводству и снижению его цены.
Следовательно, существование монополии искажает цены, во-пер­
вых, в монополизированном производстве (недопроизводство шил),
во-вторых, во всех других отраслях (в данном случае оно привело к
перепроизводству мыла) t
˜с Налоги также искажают общее равновесие, так
г
Общее равновесие «-
г
^ как способствуют отклонению цен от равно-
ЛЯ Hft ТЮГИ
весных. Это влияет, с одной стороны, на про­
изводителей (снижая стимулы производства), а с другой стороны,
на выбор потребителей. Последние, стремясь уменьшить налоговое
бремя, выбирают товары-заменители. Растущий эффект взаимоза­
меняемости приводит к искажениям совокупного спроса и в конеч­
ном счете к потерям эффективности.
Допустим, потребление мыла облагается 25-процентным налогом,
а потребление шила — не облагается. Если налог выплачивают продав­
цы, тогда чистая цена равна рыночной за вычетом суммы налога:
РР = P t d - t ) ,
где Р — чистая цена;
Р — розничная цена с налоговой надбавкой;
t — налоговая надбавка к цене (в %), в данном случае равная
0,25.
Отсюда (Р — Р ) — величина налога с каждого куска мыла.
Для покупателей
— - = MRS .
-р шм
Однако производители ориентируются не на розничную цену
P t , а на ту цену, которую реально получают, т. е. Р . Следовательно,
для продавцов
Р
— - = MRT .
•р шм
р

Но так как Р > Р , то MRS < MRT . Таким образом, общест-
г
t. ,Р шм шм ' '
во несет потери эффективности, налог мешает достичь оптимума
по Парето.
В реальной действительности встречаются оба рас-
к
вазиоптимум С М О Т р е н н ы х выше случая. Если производство шил
монополизировано, а мыла нет, можно прибегнуть к налоговой поли­
тике и с помощью нее попытаться восстановить нарушенное равно­
весие. Если благодаря налогу удастся поднять цены на мыло, приток
дополнительных ресурсов в эту отрасль прекратится и может даже
возникнуть ситуация давления на отрасль, в которой господствует
монополия. Общее равновесие достигается на новом уровне, на уров­
не квазиоптимума (second best). Теория квазиоптимума утвержда­
ет, что в случае, когда в одной отрасли (или группе отраслей) иска­
жения не могут быть устранены, лучине отказаться от дости-
Примеры решения задач 371
жения максимума эффективности в другой отрасли (или группе
отраслей), с тем чтобы сбалансировать экономику в целом.
Такой подход позволяет по-новому взглянуть на проблему "про­
валов" (фиаско) рынка. Они имеют место тогда, когда обмен между
покупателями и продавцами на свободном рынке не обусловливает
достижение максимума эффективности выпуска. Это бывает там и
тогда, где и когда частные предельные издержки (выгоды) не со­
впадают с общественными предельными издержками (выгодами).
Такая ситуация является типичной, когда возникают отрица­
тельные (или положительные) внешние эффекты, производятся
общественные блага и т. д. Однако о них мы расскажем в гл 13.
Вопросы для повторения
1. Что такое эффект обратной связи? Какова его роль в рыноч­
ной экономике?
2. Каковы достоинства и недостатки модели рыночного социализма?
3 Каким образом участники обмена двух товаров в модели
Эджуорта достигают Парето-эффективного распределения?
4. Покажите, как действие конкурентных рынков товаров X и
Y позволяет одновременно достичь и эффективного размещения
ресурсов, и эффективного распределения товаров в экономике.
5. Как соотносятся эффективность и справедливость политики
государства?
6. Охарактеризуйте основные модели, на обобщении которых
построена экономика Робинзона Крузо (модель максимизации при­
были в краткосрочном периоде и спроса на труд, модель предложе­
ния труда).
7. Как повлияет на общественное благосостояние включение
страны в систему международной торговли (покажите с использо­
ванием модели)?
8. Перечислите основные препятствия для достижения Паре­
то-эффективного размещения ресурсов и распределения благ, су­
ществующие в реальной экономике.
9. Всегда ли государственное регулирование рынка частного
товара, где отсутствуют внешние эффекты и монопольная власть,
препятствует достижению экономической эффективности?

Примеры решения задач
1. Верны ли следующие утверждения?
1.1. Монополия не позволяет достичь Парето-эффективного
размещения ресурсов из-за сокращения объемов производства.
Да Нет
1.2. Подоходный налог в отличие от акцизов не является пре­
пятствием достижению Парето-эффективного размещения ресурсов.
Да Нет
Ответы
1.1. Нет. Если бы монополия обусловливала только сокраще­
ния объема производства товара, препятствий для достижения
372 Глава 11. Общее равновесие и экономическая эффективность
Парето-эффективного общего равновесия не было. Главным нега­
тивным эффектом деятельности монополии с точки зрения теории
общего равновесия служит искажение цен товаров, не предостав­
ляющих адекватной информации об условиях производства (алло-
кативный эффект).
1.2. Нет. С точки зрения общего равновесия в производстве и
обмене подоходный налог препятствует достижению Парето-эффек­
тивного равновесия точно так же, как и акцизный.
2. Выберите правильный ответ
2.1. Препятствием к достижению Парето-эффективного обще­
го равновесия в производстве и обмене могут служить:
а) монополия; в) загрязнение окружающей среды;
б) монопсония; г) верно все сказанное.
2.2. В изображенной ситуации происходит:




а) переход от неэффективного к эффективному варианту рас­
пределения благ при росте полезности обоих участников;
б) переход от неэффективного к эффективному варианту рас­
пределения при потере полезности участника А;
в) переход от неэффективного к эффективному варианту рас­
пределения при потере полезности участника В;
г) переход от эффективного к неэффективному варианту рас­
пределения.
2.3. Из нижеперечисленного выберите условие общего равно­
весия в производстве товаров X и Y:
а) предельная норма замещения товара X товаром Y равна
для всех участников распределения;
б) предельная норма трансформации товара Y в товар X равна
предельной норме замещения товара X товаром Y для всех участ­
ников обмена;
в) предельная норма технологического замещения труда капи­
талом в производстве товара X равна предельной норме технологи­
ческого замещения в производстве товара Y;
г) предельная норма замены товара X товаром Y для всех участ­
ников обмена равна отношению цены товара X к цене товара Y.
Ответы
2.1, г). Так как все перечисленные варианты отражают раз­
личные типы "провалов" рынка.
373
Примеры решения задач
2 2, а). Видно, что при переходе из точки Е в точку Е2 увели­
чивается полезность обоих участников распределения.
23, в). Содержит формулировку равновесия в производстве,
на рынке ресурсов. Формулировки а и б описывают соответственно
условия равновесия в обмене и условия одновременного равнове­
сия в производстве и обмене. Формулировка г описывает условия
максимизации полезности участников обмена.
3. Ответьте на вопросы повышенной сложности
3.1. Иван Иванович и Петр Петрович делят между собой 20 кг
яблок и 30 кг груш Функция полезности Ивана Ивановича U(x,y) =
= XY, функция полезности Петра Петровича — Щх,у) = XY 2 , где
X — количество яблок, кг; Y — количество груш, кг. Постройте
(хотя бы приблизительно) кривую контрактов и кривую возмож­
ных полезностей.
3.2. Ограниченное число ресурсов (капитала — 50 единиц; тру­
да — 100 единиц) распределяется между производством продуктов
А и В Зависимость выпуска продукта А от объема использования
труда и капитала описывается производственной функцией Q. =
_ к0-ъЬ°'ъ, зависимость выпуска продукта В - Q b = K0,2L"'8. Построите
(минимум по трем точкам) кривую производственных контрактов.
3.3. Функции полезности двух потребителей, участвующих в
распределении двух благ X и Y, задаются формулами: XJ1 = XY и
U2 = X + Y. Количество товара X, распределяемое между этими
потребителями, составляет 10 шт., количество товара Y — 20 шт.
Первоначально цены товаров: X — 2 доллара за шт.; Y — 3 доллара
за штуку. Первоначальное распределение благ между потребителя­
ми таково, что первый потребитель имеет 5 штук товара X и 12 штук
товара Y; второй соответственно 5 шт. товара X и 8 шт. товара Y.
Определите, будет ли первоначальный набор оптимальным по Парето.
В каком направлении должны меняться цены товаров, чтобы распре­
деление благ изменялось в направлении Парето-оптимального?
3.4. Рассмотрим экономику Робинзона Крузо, располагающего
трудом в объеме 450 часов в месяц. Робинзон Крузо производит два
товара — картофель и рыбу.
Объем производства картофеля зависит от объема использо­
вания труда как X = (Lx)1/2, объем производства рыбы — от объема
использования труда как Y = (L ) 1/2 , где X — количество картофе­
ля, в кг, Y — количество рыбы, в кг, Lx — труд, затраченный на
выращивание картофеля, L — труд, затраченный на ловлю рыбы.
Функция полезности Робинзона Крузо U (X,Y) = XY.
а) Найдите оптимальное распределение времени между про­
изводством рыбы и картофеля, если Робинзон Крузо лишен кон­
тактов с мировой экономикой.
б) Ответьте на вопрос а при условии, что Робинзон Крузо мо­
жет продавать и покупать на мировом рынке неограниченное коли­
чество картофеля и рыбы по цене: картофель — 0,5 долл. за кило­
грамм, рыба — 1,5 долл. за килограмм. Получает ли Робинзон Кру­
зо выигрыш от участия в международной торговле?
374 Глава 11. Общее равновесие и экономическая эффективность

Ответы
3.1. Воспользуемся условием оптимальности набора по Парето.
Предельная норма замены яблок грушами для Ивана Ивано­
вича должна быть равна предельной норме замены яблок грушами
для Петра Петровича. Пусть Х1 и Y, — количество яблок и груш,
(кг), принадлежащих Ивану Ивановичу; Х2 и Y2 — количество яб­
лок и груш (кг), принадлежащих Петру Петровичу.
Тогда условие равенства предельных норм замещения для двух
потребителей друг другу:
Y,/X, = Y / / 2X2Y2.
Зная, что
X, + Х2 = 20
Y, + Y2 = 30,
получаем,что Y, (30 - YJ
X, 2(20 - Х2)
Задавая значение X, от 0 до 20, получаем значение остальных
переменных, характеризующих точки на кривой контрактов.
Например: приравняем X t последовательно к 5, 10 и 15.
Получим координаты трех точек на кривой контрактов Ивана
Ивановича и Петра Петровича.
Y,
Х, = 5; 30/7;
Точка А
2 = 15 Y„ = 180/7
Х

Х
> = 10 Ю;
Точка В
= 10 Y„ = 20
\
18;
Точка С X , = 15
12
Х 2 = 5;
Соединив точки А, В и С, получаем приблизительный вид кри­
вой контрактов: Q
тт




30/7



Зная три варианта оптимального распределения яблок (X) и
груш (Y), найдем уровень полезности, который достигают Иван
Иванович и Петр Петрович:
Комбинация А: Полезность И. И. приблизительно = 21,42
Полезность П. П. приблизительно = 9 918
375
Примеры решения задач
Комбинация В: Полезность И. И. = 100
Полезность П. П. = 4000
Комбинация С: Полезность И. И. = 270
Полезность П.П. = 720.
По имеющимся данным можно построить примерный вид гра­
ницы потребительских возможностей:
Полезность П. П.
18000




21,42 600 Полезность И. И.
3.2. Воспользуемся критерием оптимального по Парето рас­
пределения ресурсов между производством товаров А и В:
MRTS a = MRTS b — предельные нормы технологического заме­
щения труда капиталом (отношение предельного продукта труда к
предельному продукту капитала) в производстве А й в производст­
ве В должны быть равны.
Пусть Kj — количество капитала, используемого в производстве
товара А; К 2 — количество капитала, используемого в производстве
товара В; L : — количество труда, используемого в производстве това­
ра A; L2 — количество труда, используемого в производстве товара В.
Из условия Парето-оптимального распределения ресурсов сле­
дует, что:
О.БЬуо.бК! = 0,8L 2 /0,2K 2 ;
L./K, = 4 (100 - L,)/(50 - К.,);
Kj = 50 1^/(400 - 3L,)
Из этого соотношения найдем координаты трех точек (М, К и
Н) на кривой производственных контрактов и на кривой производ­
ственных возможностей:
К о*
ьо, t




н/
25


к/''
10
-—-.,,
-'** '
М „-""'"
1,35
Од 10 50 80 100
376 Глава 11. Общее равновесие и экономическая эффективность

Точка М: К, =1,35; Ц = 10; К2 = 48,65; L2 = 90;
Точка К: К, = 10; L, = 50; К2 = 40; L = 50;
Точка Н: К, = 25; L, = 80; К2 = 25; Ц = 20.
По полученным данным построим приблизительный вид кри
вой производственных контрактов.
3.3. а) Определим, является ли распределение товаров Паре-
то-оптимальным. По условию Парето-оптимального распределения,
предельная норма замещения товаром X товара Y должна быть
одинакова у обоих потребителей. У первого потребителя, как сле­
дует из его функции полезности, предельная норма замещения то­
варом X товара Y равна соотношению Y/X (при нынешнем распре­
делении товаров — 2,4). У второго потребителя предельная норма
замещения товаром X товара Y равна 1 при любом объеме потреб­
ления этих товаров (обратим внимание, что для второго потребителя
товары служат совершенными заменителями в пропорции 1:1). Видно,
что условие Парето-оптимальности для первоначального распреде­
ления благ не выполняется.
Для иллюстрации сказанного построим кривую контрактов для
данной ситуации и увидим, что точка первоначального распределе­
ния находится вне кривой контрактов.
Определим графически наборы товаров, позволяющие хотя бы
одному из потребителей достигать большего уровня полезности, чем
при первоначальной комбинации товаров ("ядро").
Y _ О,



Первоначальное
распределение




VI
= 13


'ядро



Кривая
контрактов


О, 5 X
377
Примеры решения задач
б) Для того чтобы установить, в каком направлении будут ме­
няться цены товаров по сравнению с первоначальной комбинацией
цен, определим избыточный спрос для товаров X и Y. Знак избыточ­
ного спроса покажет направление необходимого изменения цен.
Для этого определим оптимальный выбор для потребителей при
первоначальных ценах и первоначальном наборе товаров и сравним
его параметры с первоначальным набором, которым они располагают.
Для первого потребителя первоначальный набор эквивалентен
денежному доходу в размере: 5 x 2 + 1 2 x 3 = 46 долл. При таком
доходе оптимальный объем потребления товаров (принцип опреде­
ления см. в теме "Поведение потребителя") X = 11,5 шт.; Y = 7,67 шт.
Следовательно, первый потребитель стремится добавить к своему
первоначальному набору 6,5 единицы товара X и избавиться от
4,33 единицы товара Y.
Второй потребитель, поскольку для него.товары X и Y я в л я ­
ются совершенными заменителями, стремится целиком расходо­
вать свой доход (эквивалентный 34 долл. (5 X 2 + 8 х 3)) на товар с
более низкой ценой, т. е. на товар X, приобретая его в объеме
17 шт. Следовательно, второй потребитель стремится добавить к
своему первоначальному набору 12 шт. товара X и избавиться от
8 шт. товара Y.
Итак, объем избыточного спроса — разность между количест­
вом товара, которое потребитель хочет иметь, и тем, которое он
имеет, — на товар X составляет +18,5; объем избыточного спроса
на товар Y составляет — 16,33.
Направление изменения цен товаров совпадает со знаком объе­
ма избыточного спроса; таким образом, цена товара X будет расти,
цена товара Y будет сокращаться.
3.4. а) Роль ограничения для максимизации полезности Робин­
зона Крузо выполняет кривая производственных возможностей.
Общее число часов труда составляет 450. Зависимость часов труда,

<<

стр. 12
(всего 18)

СОДЕРЖАНИЕ

>>